关于举办《商业银行理财产品销售管理办法》

学习解读班的通知

各有关单位:

近日，银监会正式印发《商业银行理财产品销售管理办法》（以下简称《办法》），自2012年1月1日起施行。《办法》对规范理财产品销售行为，提高商业银行理财业务风险管理水平，具有重要的指导意义。

为帮助各银行业金融机构准确把握《办法》精神，学习相关具体内容，贯彻落实《办法》要求，促进商业银行理财业务合规、健康、持续发展，同时也为了总结交流各地商业银行理财产品销售管理实践经验，中国金融电子化公司在充分总结过去各次培训研修经验基础上，定于近期在湖南省长沙市组织举办《商业银行理财产品销售管理办法》学习解读班。有关具体事项现通知如下：

一、培训组织

请各收文单位积极转发文件或将文件电子版放在本单位内部网上，认真组织本单位及下属单位有关人员参加，做好统筹安排，并确定专人带队。

二、培训内容

（一）《办法》出台政策背景解读

1.我国商业银行理财业务发展状况和监管框架

2.《办法》出台背景、意义与目标

3.制定《办法》的基本思路和《办法》的主要框架

（二）《办法》相关具体条款解读I

1.《办法》的适用范围

2.理财产品销售过程中应遵循的基本原则

3.理财产品宣传和销售文本管理

4.理财产品风险等级制度

5.客户风险承受能力评估

（三）《办法》相关具体条款解读II

1.理财产品销售具体规范要求

2.销售人员规范性要求

3.销售内控制度

4.风险匹配与销售风险管理制度

5.理财产品报告制度和监管规定

6.法律责任和处罚措施

（四）商业银行理财业务管理干部领导力提升专题

（五）商业银行理财产品销售管理实践经验交流

本次培训班将邀请银监会、中国银行业协会、国内大型银行及理财业务领先银行有关领导、专家与会，就以上内容进行专题讲授，突出权威性、实用性和时效性，并安排时间组织现场交流、专家答疑以及分组讨论等。

三、参会对象

1.县市级以上大型商业银行、股份制商业银行理财业务分管领导，理财业务部总经理、经理，理财分析师、财务顾问及相关业务骨干；

2.县市级以上城市（农村）商业银行、信用联社理财业务分管领导，理财业务部总经理、经理，理财分析师、财务顾问及相关业务骨干；

3.其他金融机构相关负责人。

四、特邀代表

为扩大本次培训研修活动在全国各地的影响，并使本次活动取得更好的效果，组委会拟在全国范围内特邀部分代表与会。特邀代表中有意申请会议发言的，也请在会议回执中注明。

五、举办地点、时间

长沙班   2012年4月13日至4月19日，4月13日全天报到，4月8日报名截止。

请拟参加以上期次培训活动单位事先进行组团和报名工作，具体报到时间、报到地点、到达路线及其他相关事项待代表报名后另行通知，也可致电会务组咨询。

六、会议费用

会务费用1800元/人；食宿及会议举办地交通统一安排，费用自理。会议费用报到时面交。

七、报名办法

1．请各收文单位根据实际情况转发本文件，组织人员参加，每组团10人以上减免1人会务费用。凡参加会议代表请将本通知所附报名回执填好，加盖公章后，务必于报名截止日期前传真至会务组。

2．会务组联系方式

报名电话：010-51179117   51179167 

传　　真：010-51179096   51179098

联 系 人：吴 刚    袁晓玲    史小锐   

中国金融电子化公司联系人：金紫 010-57687146

                                                                                                                        二○一二年一月六日